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金控公司迎来监管|强调资金来源真实,法人层级不得超过三级

7月26日,《金融控股公司监督管理试行办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》)公开征求公众意见,明确了金融控股公司的股权资格,股东资金来源和股权机构。

《办法》根据正面和负面列表定义。

在肯定的名单上,金融控股公司的主要股东,控股股东或实际控制人应具有突出的核心业务,纯粹的投资动机,制定合理的金融投资业务计划,不要盲目扩展到金融业,并拥有完善的企业治理结构和股权结构。组织结构清晰,股东和受益人结构透明,管理和管理能力强,风险管理和内部控制机制有效,财务健全。

在负面清单上,《办法》明确禁止金融控股公司控股股东的行为,并且不会成为金融控股公司的主要股东,控股股东或实际控制人,例如,已成为金融控股公司的控股股东或实际控制人。虚假投资,循环资本,并且一直是金融业控股公司或金融机构未能经营或发生重大违规行为的主要责任。

“金融控股公司控制着多种类型的金融机构,这些金融机构数量大,业务混杂,相关风险高,具有很大的社会影响力。有些企业实力不强,投资动机不纯,风险管理和控制能力和合规管理理念不强,设立或收购金融控股公司只是为了获得更多的金融许可,甚至用金融控股公司来开展不正当的关联交易,撤回金融机构的资金,给金融机构和金融控股公司带来更大的风险。因此,对于金融来说,控股公司的股东应该有严格的要求。“中央银行相关负责人说。

不仅是股东的资格,而且股东的资金来源也将受到强有力的监督。

为防止部分企业近几年采取逐级控股和交叉控股的金融机构,利用债务资金筹集资金,提高整体杠杆率,操纵空壳公司进行虚假注资,循环注资。离子,导致整个集团没有太多的实际资本来承受风险。行为,[0x9A8b]显然,金融来源公司的资金来源监管强调真实性。

第一,资金来源真实可靠。金融控股公司的股东应当以其法定资金投资于金融控股公司,不得以委托资金、债务资金等非自有资金和投资资金投资于金融控股公司,不得委托他人或者接受他人的委托。委托金融控股公司。公平。

第二,金融控股公司应当以自有资金和法定资金投资于控股金融机构,不得对金融机构进行虚假注资和周期性注资,不得向金融机构提取资金。

三是对金融控股公司的资本合规性进行深入管理,核实投资控股金融控股公司的资金来源,核实金融控股公司投资控股金融机构的资金来源。

四是建立资本充足率监管体系。

除了明确界定股东的资格和资金来源外,《办法》还要求金融控股公司具有简明、清晰和可渗透的股权结构,可由实际控制人和最终受益人确定。资本规模、经营管理能力、风险管理和控制水平适当,其控制的金融机构不得反向持股或交叉持股。

具体来说,企业控股集团应当自《办法》实施之日起申请设立金融控股公司,但股权结构不符合要求的企业集团应当制定股权整改方案。经财务管理部门批准后,过渡期内组织机构减少。学位,简化法人的等级制度。

对于《办法》实施后新增金融控股公司,金融控股公司的股东,金融控股公司和控股金融机构的金融机构原则上不得超过第三级。